Блокчейн индустрия привлекает большое количество желающих легко и быстро заработать, но не все делают это честным путем. Без сомнений, бдительность криптоэнтузиастов растёт, но, не смотря на это, ежедневно можно узнать о новых случаях мошенничества в этой сфере. В этой статье мы расскажем, как защитить себя от мошенников в криптовалютном мире.

Способы мошенничества:

1. Фейковый ICO

Уже было проведено исследование, которое доказало, что 80% ICO, проведённых в 2017 году можно назвать мошенническими. Как пример, можно привести Confido.
В ноябре 2017 года команда собрала 375000$ и исчезла сразу после этого. Из графика видно, что стоимость токена с 0,6$ упала до 0,1$ менее чем за 2 часа.Через ещё несколько часов ценность токена составляла уже 1 цент.


Более крупное ICO Centra собрала 32 миллиона долларов. Несмотря на то, что Centra рекламировалось людьми из американского шоу бизнеса, данное ICO оказалось очередным мошенничеством. В апреле 2018 года двое организаторов были арестованы, после чего стоимость токена также, как и в случае с Confido, приблизилась к 0.

Совет:
Обращайте внимание на список Advisors при выборе ICO. Часто именитые советчики сами не знают, что участвуют в том или ином ICO. Проверьте фотографии «советчиков» через Google, возможно они просто скачаны со стоков. Если при проверки фото, Google сообщает Вам, что имя этого человека отличается от того, которое заявлено в ICO, стоит серьезно задуматься о честности данной команды.

2. Giveaway в соц. сетях

Стоит быть внимательными к подозрительным группам и пользователями популярных соц. сетей (Facebook, Telegram, Twitter). Поэтому, если вы прочитаете где-то такое сообщение: «Пришлите 1ETH на такой-то кошелёк, и получите N-ое количество токенов в подарок», будьте уверены, что это мошенники. Криптавалюта — это деньги, и никто их не раздаривает просто так.

3. Клоны популярных веб страниц

Самые распространённые в этой области — клоны обменников, бирж и ICO проектов. Мошенники используют такие сайты для похищения криптовалют и вашей личной информации.

Совет:
Чтобы защитить себя от данного способа мошенничества, заходите на сайты, где храните свои криптонакопления, через закладки и обращайте внимание на правописание названия сайта в URL строке.

4. Реклама фишинговых сайтов
Будьте очень внимательны, когда заходите на сайты по рекламным ссылкам.

Совет:
Не переходите по рекламным ссылкам, когда хотите зайти на сайт кошелька, где хранятся ваши криптонакопления. Используйте закладки, а также приложения, такие как Metamask для Google Chrome, которые помогают избежать фишинговых сайтов.

5. Мошенничество, используя DNS
Часть популярных кошельков столкнулись с такой проблемой. Суть заключается в том, что несмотря на то, что вы заходите по правильной ссылки на сайт который вам нужен, хакеры подменивают DNS и перенаправляют вас на сайт идентичный тому, который вы собирались посетить. Вы можете попасться на этот способ мошенничества, даже когда заходите на сайт через закладку.

Совет:
Чтобы избежать данный способ мошенничества, всегда проверяйте SSL сертификат. Большинство крупных бирж и обменников имеют уникальное название SSL сертификата. Запомните его и обращайте на это внимание, при каждом входе на сайт, где хранится ваша криптовалюта. Если название SSL сертификата отличается от оригинального, покиньте сайт незамедлительно.
Ещё один способ избежать мошенничества с DNS это использовать кошельки в офлайн режиме на вашем компьютере.
Примеры, уникальных названий SSL сертификата.

6. Мошенничество посредством эл. почты.
Фейковые э-майлы могут перенаправлять вас на сайты, похожие внешне на сайты ваших кошельков или бирж, которыми вы пользуетесь.

Совет:
Всегда внимательно смотрите на название эл. почты отправителя, и, если у вас закрались подозрения, не переходите по ссылкам внутри эл.почты.

7. Фейковые службы поддержки клиентов.
Бывают случаи, когда с вами могут связаться люди, которые представятся суппортом кошелька, биржи или обменника и попросят ваши личные данные.

Совет:
Оцените риски, и попытайтесь максимально обезопасить себя в такой ситуации. Как правило, крупные компании не спрашивают данные своих клиентов, они и без вас их знают.

8. Фейковые биржи и мобильные приложения.
Остерегайтесь неизвестных бирж, а также тех бирж, названия которых похожи на популярные биржи.

Также обращайте внимание на аппликации, которые вы скачиваете.

9. Мошенничество, связанное с Cloud Mining.
Рост цен на майнинг оборудование и большие затраты на электроэнергию, сделали Cloud Mining популярным, что повлекло за собой ряд способов мошенничества.
Яркий пример — MiningMax. Сервис просил своих пользователей внести 3200$, чтобы повысить возврат инвестиций на ближайшие 2 года, а также активно агитировал участвовать в рефферальной программе. Данный сервис обманул инвесторов на общую сумму 250 миллионов долларов.
Другие случаи мошенничества:

10. Ponzi схемы (Пирамиды).
Схема Ponzi — это инвестиционное мошенничество, которое предполагает выплату денежных средств существующим инвесторам из средств, внесенных новыми инвесторами. Самая известная схема Ponzi в криптомире была Bitconnect.
В момент краха, рыночная капитализация Bitconnect составляла около 2 миллиардов долларов, а цена одной монеты составляла около 320 долларов. Менее чем за 24 часа цена на монету упала до 6 долларов, а рыночная капитализация сократилась до 40 миллионов долларов

Совет:
Всегда анализируйте ситуацию, и если что-то звучит слишком привлекательно, чтобы быть правдой, это, вероятно, неправда.
Посмотрите список сервисов и людей, подозреваемых в организации финансовых пирамид в криптовалютном мире

11. Вредоносное ПО и криптомайнинг
Если вы решили заняться майнингом, будьте внимательны при выборе программного обеспечения для реализации этой идеи. Бывают случаи, когда программные обеспечения для майнинга на самом деле ворует ваши приватные ключи от криптовалютных кошельков, а также саму криптовалюту.
Также существуют случаи, когда без вашего ведома с вашего компьютера запускается майнинг криптовалюты, при этом, вашей выгоды в этом процессе нет никакой. Такие действия приводят к повышенной нагрузке на ваш компьютер.

Совет:
Обратите внимание на работу вашего компьютера. Если он начал «тормозить», усилилась работа кулера, обеспечивающего снижение температуры компьютера, возможно на вашем компьютере установлено вредоносное ПО для майнинга криптовалют. Также будьте внимательны к установленным расширениям для Google Chrome. Качайте только проверенные расширения, которым доверяете.

12. Пулы по сбору средств для новых ICO.
Часто, чтобы получить более выгодные условия инвестирования в ICO проект, люди объединяются в группы, тем самым рассчитывая на более выгодное условия. Зачастую такие пулы организуются в виде чатов в телеграмме, где вас просят перечислить средства на определенный кошелёк, и по завершению вы получите больше дивидендов от покупки токенов ICO проекта, чем если бы вы участвовали в одиночку. Помните, что вы платите деньги вперед и никто не гарантирует, что вы получите желаемые токены ICO проекта.

13. Пампы и дампы
В Телеграмме много групп, где регулярно сообщается, какую монету и когда планируется пампить. Памп — это когда искусственно взвинчивается цена на ту или иную монету. Покупая её сразу в больших количествах, искусственно повышается её стоимость на бирже. Суть мошенничества в том, что в таких группах вы получаете информацию с задержкой, и покупаете монету в тот момент, когда её уже нужно продавать. Данные действия происходят очень быстро, минуты могут быть решающими и, промедлив с продажей, вы продадите монету дешевле, чем вы её купили.

14. Доступ к Вашему номеру телефона.
Злоумышленник представляется вами и просит перенести номер телефона на новую сим карту с другим номером, тем самым получая доступ к двухфакторной аутентификации, что даёт ему возможность подключаться к сервисам, где вы храните свою криптовалюту.

Совет:
В данном видео вы узнаете, как защитить себя от взлома телефона.

«Звоночки», на которые стоит обратить внимание:

1. Обещания подозрительно большой прибыли
Всегда имейте в виду, что если предложение звучит слишком привлекательно, скорее всего, это обман. Относитесь настороженно к любому проекту, который предлагает высокую отдачу от ваших инвестиций.
2. Предложение привлечь новых пользователей
Когда вас просят пригласить других пользователей, это явный признак того, что работает схема Ponzi. Имейте в виду, что партнёрские программы — добровольны.
3. Просьба прислать ваши приватные ключи (Private keys).
Никогда не сообщайте свои пароли, секретные ключи или фразы безопасности. Любой человек, проект или ICO, которые запрашивают ваши пароли, личные ключи или фразы безопасности, являются мошенниками.

4. Наличие предыдущих случаев мошенничества
Если проект или стартап были обвинены в мошенничестве в прошлом, будьте осторожны, так как афера может повториться снова.
5. Сомнительная команда разработчиков
Используйте возможность посмотреть, и, при необходимости, связаться с членами команды разработчиков проекта, куда вы планируете инвестировать. Информация о команде должна быть в публичном доступе и вы без проблем найдёте её участников в соц. сетях. Если это не получается, большая вероятность, что вас хотят обмануть.

Как оценить честность ICO?
1. Репутация.

  • Наличие имен и фамилий, а также фотографий команды разработчиков и организаторов.
  • Ссылки на профили участников в соц. сетях.
  • Наличие проверенных партнерских отношений с другими компаниями.
  • Наличие у команды прототипа их продукта, roadmap, whitepaper.
  • Регистрация компании, как юридического лица.

2. Активность

  • Проект постоянно развивается.
  • Положительные отзывы людей по поводу интересующего вас проекта в различных соц. медия.
  • Команда взаимодействует с потенциальными инвесторами, развивает комьюнити.

3. Технология

  • Не все проекты нуждаются в блокчейне
  • Нужен ли проекту блокчейн или он может быть реализован с помощью классической базы данных?
  • Действительно ли технология, стоящая за этим проектом, решает проблему?
  • Существует ли альтернативный проект, который пытается решить ту же проблему?

4. История

  • Проект имеет чёткую цель, и виденье своего пути развития.
  • Команда достигла поставленных целей, изложенных в «дорожной карте», точно в срок.
  • Какие проблемы возникали у команды во время разработки и как они справились с ними?
  • Было ли какое-то недавнее изменения в структуре команды разработчиков?

Подробнее как выбрать проект для инвестиций читайте здесь.

Вывод:
В современном мире, где в криптовалютном сфере есть множество мошенников и различных схем мошеннических действий, наилучшим подходом является разумная степень скептицизма и осторожности.
Несмотря на большое количество мошеннических проектов, существует множество авторитетных и хорошо продуманных проектов, которые делают инвестиции безопасными и выгодными.

Топ самых распространённых способов мошенничества в сфере криптовалют
5 (100%) 2 votes

0 ответы

Ответить

Хотите присоединиться к обсуждению?
Не стесняйтесь вносить свой вклад!

Добавить комментарий